FINANSZÍROZÁSBÓL KIZÁRT ÜGYFELEK

(Üzletszabályzat 1/A. sz. melléklete)

A Bank által nyújtott finanszírozásból kizárt az az Ügyfél

  1. amely(nek):
  2. a) nem rendelkezik legalább egy lezárt gazdasági évvel (kivéve refinanszírozás és projektcég finanszírozása esetén, vagy anyavállalati vagy bankgaranciával fedezett hitel esetén);
  3. b) jogerősen nem lett bejegyezve a cégnyilvántartásba, egyéni vállalkozó esetén az EVNY nyilvántartásában nem szerepel;
  4. c) amellyel szemben a Kormányzati Ellenőrzési Hivatal („KEHI”), az Állami Számvevőszék („ÁSZ”), vagy a Magyar Nemzeti Bank („MNB”) olyan ellenőrzést folytatott, amelynek eredményeként az Ügyfélre vagy valamely tulajdonosára vagy vezető tisztségviselőjére súlyosan elmarasztaló megállapítást tett.
  5. d) az Európai Bizottság támogatás visszafizetésére kötelező határozata ellenére a tiltott állami támogatást nem fizette vissza;
  6. e) az államháztartás alrendszereiből vagy a Strukturális és Kohéziós Alapokból juttatott valamely támogatással összefüggésben – az elmúlt 5 évben - a támogatási szerződésben vállalt kötelezettségét neki felróható okból nem teljesítette;
  7. f) fő tevékenysége: fegyver-, lőszergyártás, szerencsejáték, fogadás, biztosítás, viszontbiztosítás, nyugdíjalapok;
  8. g) saját maga, vagy valamely tulajdonosa vagy vezető tisztségviselője az Európai Unió, vagy az ENSZ Biztonsági Tanácsa, vagy az Amerikai Egyesült Államok szankcióiban elrendelt valamely korlátozás hatálya alatt áll;
  9. h) hitel-, kölcsön-, garancia-, faktoring- vagy lízingszerződésből eredő, a KHR nyilvántartás alapján lejárt tartozással rendelkezik;
  10. i) amellyel szemben végrehajtási eljárás van folyamatban;
  11. j) lejárt esedékességű, adó-, vagy adók módjára behajtható köztartozással rendelkezik, kivéve, ha az adóhatóság számára fizetési halasztást vagy részletfizetést engedélyezett.
  12. A Nemzeti Adó- és Vámhivatal köztartozás-mentes adózókat tartalmazó honlapján való szereplés ennek igazolására elfogadható, de dokumentálása papír alapon (kinyomtatva) vagy elektronikusan mentve szükséges. (http://nav.gov.hu/magyar_oldalak/nav/adatbazisok/koztartozasmentes/koztartozasmentes_adozoi_adatbazis.html);
  13. k) csőd-, felszámolási eljárás vagy végelszámolás, valamint reoragnizációs és szerkezetátalakítási eljárás alatt áll;
  14. l) az Európai Unió bármely tagállamában a 2015/848/EU parlamenti és tanácsi rendelet szerinti kollektív fizetésképtelenségi eljárás hatálya alatt áll;
  15. m) ellen a cégbíróság kényszertörlési eljárást indított, egyéni vállalkozó esetén a státusza az Egyéni vállalkozók nyilvántartása („EVNY”) szerint megszüntetett vagy felfüggesztett;

1 Refinanszírozási hitelek esetén: jelen kizáró lista tekintetében Ügyfélnek minősül a Bank által nyújtott refinanszírozási hitellel finanszírozott származékos hitel-, illetve kölcsönszerződés adósa, ugyanakkor nem minősül Ügyfélnek a Bank által refinanszírozott pénzügyi intézmény.

  1. n) bármely tulajdonosa a cégnyilvánosságról, a bírósági cégeljárásról és a végelszámolásról szóló 2006. évi V. törvény („Ctv.”) 9/B. – 9/D. §-ai szerinti jogerős eltiltás hatálya alatt áll;
  2. o) adószáma törlésre került;
  3. p) amellyel szemben – az exportügylettel vagy a finanszírozással, garanciavállalással kapcsolatosan – korrupcióra utaló körülmény merült fel (jelen pontban foglalt tilalom vonatkozik az ügyfél munkavállalóira és a nevében az exportügylettel vagy a finanszírozással, garanciavállalással összefüggésben eljáró egyéb személyekre is);
  4. q) valamely tulajdonosa vagy vezető tisztségviselője büntetőügyben terhelt, a büntetőeljárás jogerős befejezéséig vagy, ha jogerősen elítélték, a büntetett előélethez fűződő hátrányok alóli mentesülésig;
  5. r) amellyel szemben a jogi személyekkel szemben alkalmazható büntetőjogi intézkedések valamelyikének alkalmazására a büntetőeljárás során indítványt tettek a bíróságnál és ennek eldöntése még folyamatban van, vagy amennyiben ilyen intézkedés jogerős kiszabására került sor: pénzbüntetés esetén annak megfizetéséig, tevékenység korlátozása esetén az eltiltás időtartama alatt.
  6. s) a társasági adóról és az osztalékadóról szóló 1996. évi LXXXI. törvény alapján ellenőrzött külföldi társaságnak minősül;
  7. t) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben („Pmt.”) előírt ügyfél-átvilágítása nem hajtható végre;
  8. u) a tulajdonosi szerkezete vagy a Pmt-ben meghatározott tényleges tulajdonosa nem ismerhető meg.
  9. v) az igénybe venni kívánt pénzügyi szolgáltatással összefüggő tevékenysége folytatásához szükséges valamely hatósági engedéllyel nem rendelkezik, legkésőbb a tevékenysége megkezdése előtt.

Az Ügyfelekkel szemben a Bankkal megkötött szerződés hatálya alatt nem merülhet fel bármely, az f), k) - v) pontokban rögzített kizáró feltétel.