Üzletszabályzat 2. számú melléklet
FINANSZÍROZÁSBÓL KIZÁRT ÜGYLETEK
A Bank által nyújtott finanszírozás nem használható fel az alábbiakra:
a) bármely pénzügyi intézménynél fennálló hitel vagy lízing kiváltására kivéve, ha
megfelel az Etv.-ben rögzített kritériumoknak;
b) ha az ügylet célja pénzmosással és/vagy terrorizmus finanszírozásával függ össze;
c) olyan tevékenység finanszírozására, amely magyar jogszabályba vagy uniós jogi
aktusba ütközik;
d) olyan termék előállításának, forgalmazásának finanszírozására (olyan beruházás
finanszírozásra, amelynek eredményeképpen létrejövő termék), amelynek előállítása,
forgalmazása vagy birtoklása jogszabályba ütközik;
e) olyan tevékenység finanszírozására, amely Magyarországra nézve kötelező nemzetközi
egyezményben foglaltakba ütközik;
f) az Európai Unió közös katonai listáján szereplő termékek, technológiák, szolgáltatások,
továbbá bármely fegyver vagy lőszergyártásával, forgalmazásával kapcsolatos
tevékenységek finanszírozására, kivéve a kettős felhasználású termékek kivitelére,
transzferjére, brókertevékenységére és tranzitjára vonatkozó közösségi ellenőrzési
rendszer kialakításáról szóló 2009. május 5-i 428/2009/EK tanácsi rendelet szerinti
kettős felhasználású termék vagy szolgáltatások nem katonai célú felhasználásával
kapcsolatos tevékenységek (gyártás, forgalmazás) finanszírozását;
g) reexport finanszírozására;
h) etikailag vagy morálisan nem elfogadható termékek és szolgáltatások (pl. szexuális
eszközök vagy médiatermékek, állatkísérletek) finanszírozására;
i) kamat, spekulatív ügylet, illetve deviza-swap ügyletek finanszírozására;
j) nem vállalkozási célú tevékenységet szolgáló kiadás finanszírozására;
k) visszaigényelhető ÁFA, vám, köztartozások finanszírozására;
l) az Európai Unió, az ENSZ Biztonsági Tanácsa vagy az Amerikai Egyesült Államok
által elrendelt külkereskedelmi vagy pénzügyi, vagyoni korlátozásokba (szankciókba)
ütköző ügylet finanszírozásásra;
m) bármely termék gyártása vagy kereskedelme, vagy bármely tevékenység, amely a
fogadó ország jogszabályai szerint illegális, nemzetközi szabályt, egyezményt vagy
megállapodást sért, vagy nemzetközileg tiltott, mint például egyes gyógyszerek,
növényvédő szerek, gyomirtók, ózonkárosító anyagok, PCB termékek, valamint a
CITES (Convention on International Trade in Endangered Species of Wild Fauna and
Flora) hatálya alá tartozó fajok vagy termékek;
n) alkoholtartalmú italok (kivéve sör és bor) vagy dohányáru gyártása, kereskedelme
1
;
o) szerencsejátékok, kaszinók és ezzel egyenértékű tevékenységek
2
;
1
Ez nem vonatkozik azon projekt szponzorokra, akik alapvetően nem vesznek részt a kizárt tevékenységekben. "Nem alapvető részvétel" azt
jelenti, hogy az érintett tevékenység kiegészítő jellegű a projekt szponzor elsődleges tevékenységéhez képest.
2
Ez nem vonatkozik azon projekt szponzorokra, akik alapvetően nem vesznek részt a kizárt tevékenységekben. "Nem alapvető részvétel" azt
jelenti, hogy az érintett tevékenység kiegészítő jellegű a projekt szponzor elsődleges tevékenységéhez képest.
p) radioaktív anyagok gyártása, kereskedelme (ez nem vonatkozik az orvosi berendezések
beszerzésére, a minőségellenőrzésre (mérésére) szolgáló gépekre illetve
berendezésekre, ahol a Multilateral Investment Guarantee Agency (MIGA) számára a
radioaktív anyagok forrása nyilvánvaló és/vagy megfelelően védett);
q) eresztő hálós halászat, tengeri környezetben 2,5 km-t (kettő egész öt tized kilométert)
meghaladó hosszúságú háló használatával;
r) elsődlegesen trópusi esőerdőben folyó kereskedelmi fakitermelés;
s) fa vagy más erdészeti termékek kitermelése vagy kereskedelme, kivéve, ha fenntartható
erdőgazdálkodásból származik;
t) bármely tevékenység, amely káros vagy kizsákmányoló formában kényszermunkát
3
,
gyermekmunkát
4
foglal magában;
u) bármely tevékenység, amely sérti az őslakosok földbirtoklási vagy földigénylési jogát
kivéve, ha az az érintettek teljes, és igazolt beleegyezésével történik.
Az a), g), j) és k) pontokban rögzített kizáró feltételek nem vonatkoznak azokra az ügyletekre,
amelyeknél a Bank látja el az akkreditívekkel kapcsolatban az igazoló és kijelölt banki
feladatokat.
3
Kényszermunka: minden nem önként (erőszakkal vagy büntetéssel fenyegetés mellett) végzett munka vagy szolgáltatás
4
Káros gyermekmunka: gyermekek kizsákmányoló, veszélyes foglalkoztatása, amely zavarja a gyermekek oktatását, káros a gyermek
egészségére, fizikai, szellemi, lelki, erkölcsi vagy társadalmi fejlődésére