1
FINANSZÍROZÁSBÓL KIZÁRT ÜGYFELEK
(Üzletszabályzat 1/A. sz. melléklete)
A Bank által nyújtott finanszírozásból kizárt az az Ügyfél
1
, amely(nek):
a) nem rendelkezik legalább egy lezárt gazdasági évvel (kivéve refinanszírozás és
projektcég finanszírozása esetén, vagy anyavállalati vagy bankgaranciával fedezett hitel
esetén);
b) jogerősen nem lett bejegyezve a cégnyilvántartásba, egyéni vállalkozó esetén az EVNY
nyilvántartásában nem szerepel;
c) amellyel szemben a Kormányzati Ellenőrzési Hivatal („KEHI”), az Állami
Számvevőszék („ÁSZ”), vagy a Magyar Nemzeti Bank („MNB”) olyan ellenőrzést
folytatott, amelynek eredményeként az Ügyfélre vagy valamely tulajdonosára vagy
vezető tisztségviselőjére súlyosan elmarasztaló megállapítást tett.
d) az Európai Bizottság támogatás visszafizetésére kötelező határozata ellenére a tiltott
állami támogatást nem fizette vissza;
e) az államháztartás alrendszereiből vagy a Strukturális és Kohéziós Alapokból juttatott
valamely támogatással összefüggésben – az elmúlt 5 évben - a támogatási szerződésben
vállalt kötelezettségét neki felróható okból nem teljesítette;
f) fő tevékenysége: fegyver-, lőszergyártás, szerencsejáték, fogadás, biztosítás,
viszontbiztosítás, nyugdíjalapok;
g) saját maga, vagy valamely tulajdonosa vagy vezető tisztségviselője az Európai Unió,
vagy az ENSZ Biztonsági Tanácsa, vagy az Amerikai Egyesült Államok szankcióiban
elrendelt valamely korlátozás hatálya alatt áll;
h) hitel-, kölcsön-, garancia-, faktoring- vagy lízingszerződésből eredő, a KHR
nyilvántartás alapján lejárt tartozással rendelkezik;
i) amellyel szemben végrehajtási eljárás van folyamatban;
j) lejárt esedékességű, adó-, vagy adók módjára behajtható köztartozással rendelkezik,
kivéve, ha az adóhatóság számára fizetési halasztást vagy részletfizetést engedélyezett.
A Nemzeti Adó- és Vámhivatal köztartozás-mentes adózókat tartalmazó honlapján való
szereplés ennek igazolására elfogadható, de dokumentálása papír alapon (kinyomtatva)
vagy elektronikusan mentve szükséges.
(http://nav.gov.hu/magyar_oldalak/nav/adatbazisok/koztartozasmentes/koztartozasmen
tes_adozoi_adatbazis.html);
k) csőd-, felszámolási eljárás vagy végelszámolás, valamint reoragnizációs és
szerkezetátalakítási elejárás alatt áll;
l) az Európai Unió bármely tagállamában a 2015/848/EU parlamenti és tanácsi rendelet
szerinti kollektív fizetésképtelenségi eljárás hatálya alatt áll;
m) ellen a cégbíróság kényszertörlési eljárást indított, egyéni vállalkozó esetén a státusza
az Egyéni vállalkozók nyilvántartása („EVNY”) szerint megszüntetett vagy
felfüggesztett;
1
Refinanszírozási hitelek esetén: jelen kizáró lista tekintetében Ügyfélnek minősül a Bank által nyújtott refinanszírozási hitellel finanszírozott
származékos hitel-, illetve kölcsönszerződés adósa, ugyanakkor nem minősül Ügyfélnek a Bank által refinanszírozott pénzügyi intézmény.
2
n) bármely tulajdonosa a cégnyilvánosságról, a bírósági cégeljárásról és a
végelszámolásról szóló 2006. évi V. törvény („Ctv.”) 9/B. – 9/D. §-ai szerinti jogerős
eltiltás hatálya alatt áll;
o) adószáma törlésre került;
p) amellyel szemben – az exportügylettel vagy a finanszírozással, garanciavállalással
kapcsolatosan – korrupcióra utaló körülmény merült fel (jelen pontban foglalt tilalom
vonatkozik az ügyfél munkavállalóira és a nevében az exportügylettel vagy a
finanszírozással, garanciavállalással összefüggésben eljáró egyéb személyekre is);
q) valamely tulajdonosa vagy vezető tisztségviselője büntetőügyben terhelt, a
büntetőeljárás jogerős befejezéséig vagy, ha jogerősen elítélték, a büntetett előélethez
fűződő hátrányok alóli mentesülésig;
r) amellyel szemben a jogi személyekkel szemben alkalmazható büntetőjogi intézkedések
valamelyikének alkalmazására a büntetőeljárás során indítványt tettek a bíróságnál és
ennek eldöntése még folyamatban van, vagy amennyiben ilyen intézkedés jogerős
kiszabására került sor: pénzbüntetés esetén annak megfizetéséig, tevékenység
korlátozása esetén az eltiltás időtartama alatt.
s) a társasági adóról és az osztalékadóról szóló 1996. évi LXXXI. törvény alapján
ellenőrzött külföldi társaságnak minősül;
t) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról
szóló 2017. évi LIII. törvényben („Pmt.”) előírt ügyfél-átvilágítása nem hajtható végre;
u) a tulajdonosi szerkezete vagy a Pmt-ben meghatározott tényleges tulajdonosa nem
ismerhető meg.
v) az igénybe venni kívánt pénzügyi szolgáltatással összefüggő tevékenysége
folytatásához szükséges valamely hatósági engedéllyel nem rendelkezik, legkésőbb a
tevékenysége megkezdése előtt.
Az Ügyfelekkel szemben a Bankkal megkötött szerződés hatálya alatt nem merülhet fel
bármely, az f), k) - v) pontokban rögzített kizáró feltétel.