A hiteligénylő ügyfél alapadatai
Hiteligénylő ügyfél teljes neve:
Hiteligénylő ügyfél rövíditett neve:
Kapcsolattartó neve, elérhetősége:
Működési forma:
Adószáma:
Statisztikai számjele:
Éves statisztikai létszám(fő):
Vállalkozás létszáma (fő):
Alapítás dátuma:
Jelölje ki a dátumot!
Cégjegyzék száma
Székhelye:
Levelezési címe:
Mid-cap nagyvállalat? (Igen válasz esetében szükséges az EIB Mid-Cap megfelelőségi nyilatkozat kitöltése)
Kérem válasszon!
Ágazati besorolás (főtevékenység TEÁOR száma):
Ágazati besorolás (hitelcél szerinti tevékenység TEÁOR száma):
A Hiteligénylő ügyfél besorolása:
Kérem válasszon!
A hiteligénylő egyéni vállalkozó ügyfél további adatai
Kérelmező ügyintézője:
Telefon:
E-mail:
Ügyintéző helyettesítője:
Telefon:
E-mail:
Két éven belüli jogelődök nevei
Kérelem elkészítésében közreműködő, illetve ügyfelet képviselő pénzügyi tanácsadó
Telefon:
E-mail:
A Hiteligénylő ügyfél vezető tisztségviselői (meglévő ügyfél esetében ha nem történt módosítás nem szükséges kitölteni)
Név
Beosztás
Telefon
A Hiteligénylő ügyfél számlavezető és hitelező bankjai (meglévő ügyfél esetében, ha nem történt módosítás nem szükséges kitölteni)
Bank neve
Számlaszám
Bankkapcsolat jellege
(számlavezetés, hitel...)
Éves számlaforgalom (%)
Ügyfélreferens neve, telefonszáma
Az igényelt hitel adatai
Hitelcél megnevezése:
Forgóeszköz hitel jellege:
Kérem válasszon!
Összege, devizaneme:
Hitelkeret megnyitásának várható időpontja:
Hitelfolyósítás tervezett ütemezése:
Rendelkezésre tartási időszak:
Törlesztés ütemezése:
Véglejárat:
Számlavezető kereskedelmi bank (meglévő ügyfél esetében nem szükséges kitölteni)
Neve:
Székhelye:
Bankszámlaszám (a hitel folyósításához):
Ügyfélreferens neve:
Ügyfélreferens telefonszáma:
Ügyfélreferens e-mail címe:
Hiteligény bemutatása
Hiteligény részletezése
A Hiteligénylő ügyfél gazdálkodási adatai
Társas vállalkozások esetében kitöltendő éves beszámoló alapján
Teljes lezárt gazdálkodási évek száma
Utolsó lezárt gazdálkodási év
ÉV
Időszak (vonatkozási hónap)
Létszám
Éves bérköltség
Befektetett eszközök
Forgóeszközök
Készletek
Vevőállomány
Saját tőke
Jegyzett tőke
Értékelési tartalék
Hosszú lejáratú kötelezettségek
Rövid lejáratú kötlezettségek
Szállítóállomány
Mérlegfőösszeg
Nettó árbevétel
Ebből export árbevétel
Elszámolt értékcsökkenés
Üzemi tevékenység eredménye
Szokásos vállakozási eredmény
Adózás előtti eredmény
Adózott eredmény
Mérleg szerinti eredmény
Biztosítékok
Megnevezés
Nettó könyvszerinti érték
Értékbecslés szerinti piaci érték
Értékbecslés szerinti likvidációs érték
Egyéb adatok
Ingatlan jelzálog
Gépekre, berendezésekre jelzálogjog
Készleteken alapított jelzálogjog
Követelésen alapított zálogjog
Bankgarancia
Készfizető kezesség
Egyéb
Ingatlan fedezet esetén a helyrajzi számot, az egyéb adatok között kérjük megadni.
Gépek, berendezések esetén a vagyontárgyak könyv szerinti értékét, valamint a beszerzés évét, leltári azonosító adatait kérjük az egyéb adatok között megadni (ha értékbecslés készült, akkor kényszer értékesítési árat is) Az adatok nagy terjedelme esetén a lista külön dokumentumként is csatolható.
Amennyiben a biztosítékul felajánlott eszköz tulajdonosa nem a hiteligénylő, kérjük a tulajdonos főbb adatait (neve, székhelye, adószáma, tevékenysége, kapcsolata az igénylővel) megadni. Amennyiben a tulajdonos természetes személy, akkor a főbb adatok : neve, címe, anyja neve, születési helye, ideje.
Amennyiben a biztosíték készfizető kezesség, kérjük a kezes főbb adatait (neve, székhelye, adószáma, tevékenysége, kapcsolata az igénylővel) megadni. Amennyiben a készfizető kezes természetes személy, akkor a főbb adatok : neve, címe, anyja neve, születési helye, ideje.
Értékbecslés esetén kérjük tüntessék fel az értékbecslő nevét, telefonszámát, az értékbecslés dátumát, és csatolják az értékbecslési dokumentumok másolatát.
Az üzleti tevékenység rövid bemutatása az alábbi szempontok figyelembevételével
Cég bemutatása*: rövid cégtörténet, tevékenységi körök, működési modell, környezetvédelmi helyzet, minőségbiztosítási rendszerek, számviteli-tervezési és döntéstámogatási rendszer.
Szervezeti struktúra, management bemutatása*: szervezeti felépítés, vezetők szakmai képzettsége/gyakorlata,
Termékek, szolgáltatások bemutatása*: értékesítés és marketing, gyártási folyamat, készletezési politika, termelőeszközök korszerűsége, kapacitások és azok kihasználtsága, termékfejlesztés.
Ágazati kilátások**: versenytársak, versenyképesség, piaci pozíció, az értékesítés várható változásának piaci háttere. Tervezik-e újabb piaci szegmensekre való belépést?
Kapcsolt vállalkozások bemutatása*: kapcsolt vállalkozás szerepe a cégcsoporton belül, vevő-szállítói kapcsolat, transzfer ár, elszámolás módja, fizetési határidő.
Árbevétel összetevői**: tevékenységi körönként értékben és naturáliákban, export esetén a célország szerint, az értékesítés rendszeressége, ütemessége.
Foglalkoztatottak** száma, összetétele (szellemi, fizikai) a hitelkérelem benyújtásakor.
Vállalkozás jövőjét meghatározó célok**: stratégia, fejlesztési terv szöveges bemutatása, a hitel futamidejére vonatkozó cash-flow terv, a hitel visszafizetés forrásának bemutatása.
A vállalkozás gazdálkodásának szöveges bemutatása**: az elmúlt évek és a terv beszámolók alapján
Jogi problémák**: ha a kérelmező peres eljárásban érintett, a körülmények és a per állásának bemutatása.
Támogatások, vállalások, kötelezettségek és azok teljesülése**
*Meglévő ügyfeleknél nem szükséges
**Meglévő ügyfelek esetén is szükséges adatok
Szállító és vevőállomány
A Hiteligénylő ügyfél fontosabb szállítói (3-5 legnagyobb)
Cég megnevezése
Reláció
Üzleti kapcsolat kezdete (év)
Részesedés a szállítói állományból
%
Éves forgalom
ezer HUF
Fizetési mód
Fizetési határidő
….. év
….. év
…..
….. év
….. év
…. évi tervezett
A Hiteligénylő ügyfél fontosabb vevői (3-5 legnagyobb)
Cég megnevezése
Reláció
Üzleti kapcsolat kezdete (év)
Részesedés a vevő állományból
%
Éves forgalom
ezer HUF
Fizetési mód
Fizetési határidő
…... év
….. év
…..
…... év
….. év
…. évi tervezett
Szállító és vevőállomány (utolsó főkönyvi kivonat alapján, melynek dátuma:..................................)
Korosított struktúra:
Szállítóállomány
ebből lejárt szállítók összesen
1-30 nap
31-60 nap
61-90 nap
91-180 nap
180 napon túl
Vevőállomány
Ebből lejárt vevők összesen
1-30 nap
31-60 nap
61-90 nap
91-180 nap
180 napon túl
Jelentősebb lejárt tételek rendezésére megtett intézkedések:
(követelés behajtás / beszedés, vevő scoring; kötelezettség teljesítésre megállapodások, esetleges beszámítás, stb.)
Hiteligénylő ügyfél fennálló kötelezettségei, követelései …...... év …............. hó …...... nap (meglévő ügyfél esetén nem szükséges)
Hitel, lízing és garancia kötelezettségei
Megnevezés
Szerződés
Kötelezettségek
Biztosítékok
Pénzintézet neve
Kelte
Típusa
Eredeti összege az eredeti devizában
Fennálló állomány az eredeti devizában
Fennálló állomány eHUF-ban
Véglejárat
Ütemezés , kamatozás
Megnevezése
Terhelés értéke szerződés szerint
Mindösszesen
Kötelezettségvállalások
(tulajdonossal, kapcsolt vállalkozással szembeni kötelezettségek, kezességvállalás, kibocsátott kötvény, váltótartozás/váltókezesség, egyéb tartozások, peres ügyek, opciós jogok)
Kötelezettségvállalás formája
Kötelezettségvállalás
kedvezményezettje
Szerződés kelte
Kötelezettségvállalás
Eredeti összeg az eredeti devizában
Fennálló állomány az eredeti devizában
Véglejárat
Ütemezés, kamatozás
Biztosítékok
Mindösszesen
Követelések (tulajdonossal, kapcsolt vállalkozással szembeni követelések)
Követelés formája
Követelés kötelezettje
Szerződés kelte
Követelés
Eredeti összeg
az eredeti devizában
Fennálló állomány
az eredeti devizában
Véglejárat
Ütemezés, kamatozás
Biztosítékok
Mindösszesen
Mérlegen kívüli tételek bemutatása
kötelezettségvállalás formája
(garancia, készfizető kezesség, stb.)
Kötelezettségvállalás
kedvezményezettje
Szerződés kelte
Szerződés lejárata
Kötelezettségvállalás
összege eredeti devizában
Kötelezettségvállalás
összege HUF-ban
Mindösszesen
Információk a tulajdonosokról (meglévő ügyfél esetén nem szükséges)
A vállalkozás tulajdonosai (Minden tulajdonosra ki kell tölteni; organigram csatolása)
A Hiteligénylő ügyfél tulajdonosának neve, címe:
Cégjegyzékszáma, kelte:
Tulajdoni hányada (Ft és %):
Tevékenységi köre:
Mérlegfőösszege:
Adózás utáni eredménye:
Árbevétele:
A 25 % tulajdoni hányadot meghaladó tulajdonosok vállalkozásai
Tulajdonos neve,
cégjegyzékszáma
Vállalkozás neve,
cégjegyzékszáma
Tevékenysége
Tulajdoni hányad (Ft és %)
Mérlegfőösszeg
Kapcsolat jellege a kérelmezővel
(kötelezettségvállalás, szállító/vevő kapcsolat, közvetlen vagy közvetett ellenőrzés, pénzügyi függőség, stb.)
A 25 % tulajdoni hányadot meghaladó tulajdonosok egyéb kötelezettségvállalásokra vonatkozó adatai
Tulajdonos neve, cégjegyzékszáma
Kötelezettségvállalás típusa
(zálogkötelezettség, készfizető kezesség)
Kötelezettségvállalás összege
A Hiteligénylő ügyfél egyéb vállalkozás(ok)ban való - 25 %-ot elérő - tulajdoni részesedésének ismertetése:
Vállalkozás neve, cégjegyzékszáma
Tevékenysége
Tulajdoni hányad %
Mérlegfőösszeg
Kapcsolat jellege a kérelmezővel
(kötelezettségvállalás, szállító/vevő kapcsolat, közvetlen vagy közvetett ellenőrzés, pénzügyi függőség, stb.)
A Hiteligénylő ügyfél kapcsolt vállalkozásainak kötelezettségei (értve ez alatt a magánszemély tulajdonosok egyéb vállalkozásait is):
A kapcsolt váll. neve
Hitelnyújtó
Hitel célja
Igénybevétel időpontja
Fennálló hitelállomány
Véglejárat
A visszafizetés üteme
Egyéb fontos információ, bejelentés
sz. melléklet
NYILATKOZAT
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem (jük), hogy
a cég ellen a hitelkérelemben ismertetett eljárásokon kívül jelenleg peres eljárás nincs folyamatban.
hogy a hitelkérelemben biztosítékként felajánlott vagyontárgyakat, illetve a kereskedelmi szerződésekből, megrendelésekből az Eximbank Zrt.-nek fedezetül felajánlott árbevételeket más bank részére nem ajánlotta, illetve nem ajánlja fel a cég az Eximbank Zrt.-vel fennálló jogviszony megszűnéséig.
tudomásunk szerint a céget közvetlenül vagy közvetetten tulajdonló magánszemélyek és a cég vezető tisztségviselői büntetlen előéletűek, ellenük bűncselekmény miatt jelenleg rendőrségi vizsgálat, vagy bírósági eljárás nincs folyamatban.
a cégnek jelenleg nincs lejárt adó-, társadalombiztosítási, illetve vámtartozása.
Az utolsó NAV-ellenőrzés időpontja:
Az utolsó NAV-ellenőrzés eredménye:
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy csődeljárás, felszámolási eljárás, végrehajtás, illetve végelszámolás a cég ellen nem indult és az eljárás megindítása iránti kérelem nincs előterjesztve.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy a cég a tevékenység folytatásához szükséges hatósági engedélyekkel rendelkezik.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy a cég nem minősül az Eximbank Zrt. Üzletszabályzatának 1/A. számú mellékletében meghatározottak szerint kizárt ügyfélnek.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy a hitelkérelem és annak mellékletei valós adatokat és információkat tartalmaznak, azok a számvitelre vonatkozó előírások szerint kerültek összeállításra.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy a harmadik személlyel kapcsolatban szolgáltatott adatok tekintetében az érintettől az adatszolgáltatásra felhatalmazással rendelkezem(zünk).
Tudomásul veszem(szük), hogy amennyiben a benyújtott anyagok valótlan adatokat tartalmaznak, a Bank a hitelkérelmet elutasítja, illetve valótlan adatok közlése a megkötött szerződés azonnali hatályú felmondásra ad okot.
Kelt:
2. számú melléklet
FELHATALMAZÁS BANKINFORMÁCIÓ KÉRÉSÉRE ÉS NYÚJTÁSÁRA
A …..................................................................................................... (cég) nevében felhatalmazom(zuk) a Magyar Export-Import Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaságot, hogy az alábbiakban feltüntetett bankoktól a következő tartalommal bankinformációt kérjen és jelen Nyilatkozattal felhatalmazom a megnevezett bank(oka)t, hogy azt az Eximbank Zrt. részére megadja.
Bank neve
Számlaszám
Kapcsolattartó neve, telefon- és telefax száma
Szempontok:
banknál bonyolított számlaforgalom ,
fizetési fegyelem,
kapcsolat jellege /széles körű, eseti, számlavezetésre korlátozott/,
lejárt tőke-, kamat- és díjtartozás összege,
rendelkezésére álló folyószámla/rulírozó hitelkeret összege,
egyéb fennálló hitelei,
biztosítékként lekötött eszközök, lekötés mértéke.
Egyéb kötelezettségek:
leszámítolt, visszkereseti joggal ellátott váltók,
garanciák, kezességek,
okmányos meghitelezések.
Kelt:
3. számú melléklet
NYILATKOZAT INGATLAN FEDEZETEKHEZ
Alulírott ……...................... (továbbiakban: Hiteligénylő ügyfél) …........................... (továbbiakban: Tulajdonos), (székhely: …............................... ) képviseletében jelen nyilatkozatommal visszavonhatatlanul hozzájárulok(unk) ahhoz, hogy a Magyar Export-Import Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1065 Budapest, Nagymező u. 46-48. - továbbiakban Bank - ), a hitelkérelem átvételének napjától kezdve a biztosítékul felajánlott .......... hrsz-ú, természetben ..............................., ........... u. ......... sz. alatti ingatlan(ok) tulajdoni lapját saját maga vagy megbízottja útján (külső szolgáltatótól) szerezze be, illetve hogy a Bank a tulajdoni lapon széljegyek alapjául szolgáló okiratok tartalmát megismerje azokról a Földhivataltól másolato(ka)t szerezzen be.
A Bank a szolgáltatót kizárólag az ingatlanok tulajdoni lapjainak beszerzése és a telekkönyvi helyzetének megismerése céljából veheti igénybe.
A jelen nyilatkozatomat(unkat) a Hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. CCXXXVII. törvény vonatkozó pontja szerinti nyilatkozatnak tekintem(jük)* és a fenti körben felment(jük) a Bankot a banktitok megtartása alól.
A hitelkérelem átvételének napja: …..........................................
Kelt ……………………., 20…. ….............................
……………………………………………………
Hiteligénylő ügyfél
(cégszerű aláírás)
……………………………………………………
Tulajdonos
(cégszerű aláírás)
Előttünk, mint tanúk előtt:
4. számú melléklet
CSATOLANDÓ DOKUMENTUMOK
Dokumentum
Kérelemhez csatolandó
Szerződéskötéshez
Folyósításhoz
Társasági szerződés/Alapszabály* (csak új ügyfél esetén szükséges, és a kérelmezőtől különböző biztosíték nyújtóra is szükséges)
Új társaság esetén cégbírósági érkeztető bélyegzővel ellátott tervezet
Másolat - vagy e-cégbejegyzés elektronikus példánya
Beszámolók* (csak új ügyfél esetén szükséges)
Előző évi és tárgyévi (időszaki) mérleg, eredménykimutatás, cash-flow kimutatás, kiegészítő melléklet, könyvvizsgálói és üzleti jelentések
főkönyvi kivonat
Cégszerűen aláírt eredeti példány vagy E-beszámoló
Tervadatok*
Mérleg, eredménykimutatás, cash-flow negyedéves bontásban
Cégszerűen aláírt példány
Cégkivonat*(csak új ügyfél esetén szükséges) 30 napnál nem régebbi,
Ennek hiányában bejegyzés, vagy változás bejegyzés iránti kérelem cégbírósági érkeztető bélyegzővel ellátva
Eredeti példány bemutatása vagy elektronikusan lekért példány
Hatósági engedélyek (csak új ügyfél esetén szükséges)
Hatósági engedélyhez kötött tevékenységek esetén
Másolat
Vállalkozói igazolvány/igazolás a nyilvántartási számról**
Másolat
Előző két évi adóbevallás **
Másolat
Közgyűlési / taggyűlési határozat a hitelfelvételről,
Amennyiben ehhez a társaság közgyűlésének / taggyűlésének engedélye szükséges
Eredeti
Aláírási címpéldány/ok (csak új ügyfél esetén szükséges)
Eredeti
Nyilatkozat (1.sz. melléklet)
Eredeti
Felhatalmazás bankinformáció kérésére és nyújtására (2.sz. melléklet)
Eredeti
Nyilatkozat ingatlan fedezethez
3.sz. melléklet
Eredeti
Tulajdoni lap
Ingatlan fedeze esetén 1 hónapnál nem régebbi
Hiteles
Hiteles a Bank számára széljeggyel ellátott
6 hónapnál nem régebbi értékbecslés
Fedezetként felajánlott ingatlanhoz kötelező, egyéb eszközökhöz abban az esetben, ha rendelkezésre áll
Másolat, az eredeti példány bemutatásával egyidejűleg
Biztosítási kötvények
Fedezetként felajánlott eszközökre vonatkozóan
Másolat, az eredeti példány bemutatásával egyidejűleg
Fedezetül felajánlott gépek, berendezések listája
Eredeti
Köztartozásról szóló nyilatkozat / NAV nyilatkozat
Eredeti igazolások
Nyilatkozat a vállalkozás telephelyén dolgozó, de hivatalosan az alvállalkozók által foglalkoztatott munkavállalók bérköltségeire vonatkozón (amennyiben a hitelösszeg meghatározásához figyelembe szükséges venni)
Eredeti
* Társas vállalkozások esetén szükséges benyújtani
**Csak egyéni vállalkozó esetén kell benyújtani