Alapinformációk
Kérelmező vállalkozás neve
Székhelye
Levelezési címe
Telefon
Telefax
Kérelem ügyintézője
Telefon
Telefax
Ügyintéző Helyettesítője
Telefon
Telefax
Két éven belüli jogelődök nevei
Kérelem elkészítésében közreműködő, illetve ügyfelet képviselő pénzügyi tanácsadó
Telefon
Telefax
Vállalkozás vezető tisztségviselői
Név
Beosztás
Telefon
Alapítás és cégbejegyzés kelte
Adószám
KSH szám
Cégjegyzékszám
Munkavállalók száma (fő)
A vállalkozás számlavezető és hitelező bankjai
Bank neve
Számlaszám
Bankkapcsolat jellege
(számlavezetés, hitel...)
Éves számlaforgalom (%)
Ügyfélreferens neve, telefonszáma
Az üzleti tevékenység rövid bemutatása az alábbi szempontok figyelembevételével
Cég bemutatása: rövid cégtörténet, tevékenységi körök, környezetvédelmi helyzet, minőségbiztosítási rendszerek, számviteli-tervezési és döntéstámogatási rendszer.
Szervezeti struktúra, management bemutatása: szervezeti felépítés (szervezeti ábra), vezetők szakmai képzettsége/gyakorlata,
A legutóbbi lezárt pénzügyi év (_______év ______hó _____ nap) adatai alapján:
Név
Beosztás
Végzettség
Szakmai gyakorlat, tapasztalat (év)
Termékek, szolgáltatások bemutatása: értékesítés és marketing, főbb/finanszírozandó termékek gyártási folyamata, egyes termékek aránya az árbevételen belül, készletezési politika, termelőeszközök korszerűsége, kapacitások és azok kihasználtsága, termékfejlesztés.
Ágazati kilátások: versenytársak, versenyképesség, piaci pozíció, az értékesítés várható változásának piaci háttere. Tervezik-e újabb piaci szegmensekre való belépést?
Kapcsolt vállalkozások bemutatása: vevő-szállítói kapcsolat, transzfer ár, elszámolás módja, fizetési határidő.
Árbevétel összetevői: tevékenységi körönként értékben és naturáliákban.
Foglalkoztatottak száma, összetétele (szellemi, fizikai) a hitelkérelem benyújtásakor.
Vállalkozás jövőjét meghatározó célok: stratégia, fejlesztési terv szöveges bemutatása.
A vállalkozás gazdálkodásának szöveges bemutatása: az elmúlt évek és a terv beszámolók alapján.
Jogi problémák: ha a kérelmező peres eljárásban érintett, a körülmények és a per állásának bemutatása.
Támogatások és ezekhez vállalt kötelezettségek teljesülése.
Nettó árbevétel alakulása, megoszlása (adatok mennyiségi egységben és eHUF-ban)
m.e /t, db, l)
e HUF
Árbevétel
2023
2024
2025...hó
2025.terv
2025...hó
2023
2024
2025...hó
2025.terv
2025...hó
Belföld
Export
Összesen
Szállító és vevőállomány
A vállalkozás fontosabb szállítói
Cég megnevezése
Reláció
(ország)
Üzleti kapcsolat kezdete (év)
Részesedés a szállítói állományból
%
Éves forgalom
ezer HUF
Fizetési mód
Fizetési határidő
2023. év
2024. év
2025 tervezett
2023. év
2024. év
2025 tervezett
A vállalkozás fontosabb vevői
Cég megnevezése
Reláció
(ország)
Üzleti kapcsolat kezdete (év)
Részesedés a vevő állományból
%
Éves forgalom
ezer HUF
Fizetési mód
Fizetési határidő
2023. év
2024. év
2025 tervezett
2023. év
2024. év
2025 tervezett
Árfolyamkockázat kezelése
Szállító és vevőállomány (utolsó főkönyvi kivonat alapján, melynek dátuma:..................................)
Korosított struktúra:
Szállítóállomány
ebből lejárt szállítók összesen
1-30 nap
31-60 nap
61-90 nap
91-180 nap
180 napon túl
Vevőállomány
Ebből lejárt vevők összesen
1-30 nap
31-60 nap
61-90 nap
91-180 nap
180 napon túl
Jelentősebb lejárt tételek rendezésére megtett intézkedések:
(követelés behajtás / beszedés, vevő scoring; kötelezettség teljesítésre megállapodások, esetleges beszámítás, stb.)
Kérelmező fennálló kötelezettségei, követelései …...... év …............. hó …...... nap
Hitel, lízing kötelezettségei és vállalt kezességek, garanciák
Megnevetés
Szerződés
Kötelezettségek
Biztosítékok
Pénzintézet neve
Kelte
Típusa
Eredeti összege az eredeti devizában
Fennálló állomány az eredeti devizában
Fennálló állomány eHUF-ban
Törlesztés ütemezése
(éves, negyedéves, havi)
Megnevezése
Terhelés értéke szerződés szerint
Mindösszesen
Törlesztés ütemezése évekre bontva
Fennálló állomány eHUF-ban
Adott évi (T0) törlesztés eHUF-ban
T1 évi törlesztés eHUF-ban
T2 évi törlesztés eHUF-ban
T3 évi törlesztés eHUF-ban
T4 évi törlesztés eHUF-ban
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Mindösszesen
Jövőben tervezett hitelfelvétel mértéke és törlesztési ütemterve
Tervezett hitelösszeg eHUF-ban
Felvétel tervezett időpontja
Adott évi (T0) törlesztés eHUF-ban
T1 évi törlesztés eHUF-ban
T2 évi törlesztés eHUF-ban
T3 évi törlesztés eHUF-ban
T4 évi törlesztés eHUF-ban
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Tőke
Kamat
Mindösszesen
Kötelezettségvállalások
(tulajdonossal, kapcsolt vállalkozással szembeni kötelezettségek, kezességvállalás, kibocsátott kötvény, váltótartozás/váltókezesség, egyéb tartozások, peres ügyek, opciós jogok)
Kötelezettségvállalás formája
Kötelezettségvállalás
kedvezményezettje
Szerződés kelte
Kötelezettségvállalás
Eredeti összeg az eredeti devizában
Fennálló állomány az eredeti devizában
Véglejárat
Ütemezés, kamatozás
Biztosítékok
Mindösszesen
Követelések (tulajdonossal, kapcsolt vállalkozással szembeni követelések)
Követelés formája
Követelés kötelezettje
Szerződés kelte
Követelés
Eredeti összeg
az eredeti devizában
Fennálló állomány
az eredeti devizában
Véglejárat
Ütemezés, kamatozás
Biztosítékok
Mindösszesen
Mérlegen kívüli tételek bemutatása
kötelezettségvállalás formája
(garancia, készfizető kezesség, stb.)
Kötelezettségvállalás
kedvezményezettje
Szerződés kelte
Szerződés lejárata
Kötelezettségvállalás
összege eredeti devizában
Kötelezettségvállalás
összege HUF-ban
Mindösszesen
Információk a tulajdonosokról
A vállalkozás tulajdonosai (Minden tulajdonosra ki kell tölteni!; organigram csatolása)
A hitelt igénylő vállalkozás tulajdonosának neve, címe:
Cégjegyzékszáma, kelte:
Tulajdoni hányada (Ft és %):
Tevékenységi köre:
Mérlegfőösszege:
Adózás utáni eredménye:
Árbevétele:
A 25 % tulajdoni hányadot meghaladó tulajdonosok vállalkozásai
Tulajdonos neve,
cégjegyzékszáma
Vállalkozás neve,
cégjegyzékszáma
Tevékenysége
Tulajdoni hányad (Ft és %
Mérlegfőösszeg
Kapcsolat jellege a kérelmezővel
kötelezettségvállalás, szállító/vevő kapcsolat, közvetlen vagy közvetett ellenőrzés, pénzügyi függőség, stb.)
A 25 % tulajdoni hányadot meghaladó tulajdonosok egyéb kötelezettség-vállalásokra vonatkozó adatai
Tulajdonos neve, cégjegyzékszáma
Kötelezettség-vállalás típusa
(zálogkötelezettség, készfizető kezesség)
Kötelezettség-vállalás összege
A vállalkozás egyéb vállalkozás(ok)ban való - 25 %-ot elérő - tulajdoni részesedésének ismertetése:
Vállalkozás neve, cégjegyzékszáma
Tevékenysége
Tulajdoni hányad %
Mérlegfőösszeg
Kapcsolat jellege a kérelmezővel
(kötelezettségvállalás, szállító/vevő kapcsolat, közvetlen vagy közvetett ellenőrzés, pénzügyi függőség, stb.)
A vállalkozás kapcsolt vállalkozásainak kötelezettségei (értve ez alatt a magánszemély tulajdonosok egyéb vállalkozásait is):
A kapcsolt váll. neve
Hitelnyújtó
Hitel célja
Igénybevétel időpontja
Fennálló hitelállomány
Véglejárat
A visszafizetés üteme
Ezen pont alapján a vállalkozás 651/2014/EU bizottsági rendelet 1. számú melléklet szerinti mérete ( kis, közepes, nagy)
Egyéb fontos információ, bejelentés
Ügylet adatok
Főtevékenység TEÁOR száma, megnevezése:
Az igényelt banki szolgáltatás
Megnevezése:
Összege, devizaneme:
Hitelkeret megnyitásának időpontja:
Hitelfolyósítás tervezett ütemezése:
Rendelkezésre tartási időszak:
Törlesztés ütemezése:
Véglejárat:
Közreműködő hitelintézet
Neve:
Székhelye:
Bankszámlaszám (a hitel folyósításához):
Ügyfélreferensének neve:
Ügyfélreferens telefonszáma:
Ügyfélreferens e-mail címe:
Az igényelt hitel adatai
Összege, devizaneme:
Kérem válasszon!
Futamidő (max. 120 hónap)
Rendelkezésre tartási időszak (max. 6 hónap):
Türelmi időszak (max. 12 hónap):
Kamatfizetés ütemezése:
Tőketörlesztés ütemezése
A Befektetés adatai
A befektetés célja:
A Céltársaság és a befektetési rövid szöveges bemutatása:
A befektetés célországa:
Kérem válasszon!
A Céltársaság nyilvántartott neve:
Céltársasági főtevékenységének TEÁOR vagy külföldi Céltársaság esetén NACE kódja:
A Céltársaság főtevékenysége:
A Céltársaság székhelye:
A Céltársaság adószáma:
Külföldi Céltársaságot nyilvántartó Bíróság/hatóság megnevezése, illetve a Céltársaság nyilvántartási száma:
Céltársaság alapítási dátuma:
Céltársaságban megszerezni kívánt részesedés értéke:
Kérem válasszon!
Céltársaságban megszerzett tulajdoni hányad?
%
A megszerezni kívánt tulajdonrész biztosítja a többséget, illetve a menedzsment kijelölésének és a Céltársaság irányításának jogát?
Igen
Nem
A részesedést eladó az Ügyfél partner vagy kapcsolt vállalkozása? (a partner- és kapcsolt vállalkozás definíciója a 651/2014/EU bizottsági rendelet I. melléklete szerint
Igen
Nem
A részesedés eladója olyan magánszemély, aki az Ügyfélben közvetlen vagy közvetett tulajdoni részesedéssel rendelkezik?
Igen
Nem
A Céltársaság tulajdonosai:
Céltársaság tulajdonosainak megnevezése:
Tulajdonos születési dátuma:
Magyar tulajdonos esetén tulajdonos anyja neve:
Tulajdoni hányad (%)
Cég képviselők (IG tagok, FB tagok, vezető képviselők) megnevezése:
Cég képviselők (IG tagok, FB tagok, vezető képviselők) megnevezése:
Betöltött pozíció:
Képviselő születési dátuma:
A befektetés forrásösszetétele:
Összeg
Devizanem
Arány(%)
A Befektetés névértéke
Kérem válasszon!
Saját erő*
Kérem válasszon!
Eximbank által refinanszírozott hitel:
Kérem válasszon!
Egyéb forrás:
Kérem válasszon!
*Minimum 30%
Biztosítékok bemutatása
Megnevezés
Nettó könyvszerinti érték
Értékbecslés szerinti piaci érték
Értékbecslés szerinti likvidációs érték
Egyéb adatok
Ingatlan jelzálog
Gépekre, berendezésekre jelzálogjog
Készleteken alapított jelzálogjog
Követelésen alapított zálogjog
Bankgarancia
Készfizető kezesség
Egyéb
Ingatlan fedezet esetén a helyrajzi számot, az egyéb adatok között kérjük megadni.
Gépek, berendezések esetén a vagyontárgyak bruttó és nettó értékét, valamint a beszerzés évét, leltári azonosító adatait kérjük az egyéb adatok között megadni (ha értékbecslés készült, akkor kényszer értékesítési árat is) Az adatok nagy terjedelme esetén a lista külön dokumentumként is csatolható.
Amennyiben a biztosítékul felajánlott eszköz tulajdonosa nem a hiteligénylő, kérjük a tulajdonos főbb adatait (neve, székhelye, adószáma, tevékenysége, kapcsolata az igénylővel) megadni. Amennyiben a tulajdonos természetes személy, akkor a főbb adatok : neve, címe, anyja neve, születési helye, ideje, személy azonosító adatai.
Amennyiben a biztosíték készfizető kezesség, kérjük a kezes főbb adatait (neve, székhelye, adószáma, tevékenysége, kapcsolata az igénylővel) megadni. Amennyiben a készfizető kezes természetes személy, akkor a főbb adatok : neve, címe, anyja neve, születési helye, ideje, személy azonosító adatai.
Értékbecslés esetén kérjük tüntessék fel az értékbecslő nevét, telefonszámát és az értékbecslés dátumát, és csatolják az értékbecslési dokumentumok másolatát.
1. számú melléklet
NYILATKOZAT
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem (jük), hogy a cég ellen a hitelkérelemben ismertetett eljárásokon kívül jelenleg peres eljárás nincs folyamatban.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy a hitelkérelemben biztosítékként felajánlott vagyontárgyakat, illetve a kereskedelmi szerződésekből, megrendelésekből az Eximbanknak fedezetül felajánlott árbevételeket más bank részére nem ajánlotta, illetve nem ajánlja fel a cég az Eximbankkal fennálló jogviszony megszűnéséig.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy tudomásunk szerint a céget közvetlenül vagy közvetetten tulajdonló magánszemélyek és a cég vezető tisztségviselői büntetlen előéletűek, ellenük bűncselekmény miatt jelenleg rendőrségi vizsgálat, vagy bírósági eljárás nincsen folyamatban.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy a cégnek jelenleg nincs lejárt adó-, társadalombiztosítási, illetve vámtartozása.
Az utolsó NAV-ellenőrzés időpontja:
Az utolsó NAV-ellenőrzés eredménye:
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy csődeljárás, felszámolási eljárás, végrehajtás, illetve végelszámolás a cég ellen nem indult és az eljárás megindítása iránti kérelem nincs előterjesztve.
Büntetőjogi felelősségem(ünk) tudatában kijelentem(jük), hogy a cég a tevékenység folytatásához szükséges hatósági engedélyekkel rendelkezik.
Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a hitelkérelem és annak mellékletei valós adatokat és információkat tartalmaznak, azok a számvitelre vonatkozó előírások szerint kerültek összeállításra. Tudomásul veszem, hogy a hitelkérelemben közölt adatok lényegesen befolyásolják a hitelkérelem pozitív elbírálását, illetve azt, hogy valótlan adatok közlése azonnali hatályú szerződés felmondásra szolgál okot.
Tudomásul veszem, hogy ha a benyújtott anyagok valótlan adatokat tartalmaznak, a Bank a hitelkérelmet elutasítja.
Kelt:
...............................................
cégszerű aláírás/pecsét
2. számú melléklet
FELHATALMAZÁS BANKINFORMÁCIÓ KÉRÉSÉRE ÉS NYÚJTÁSÁRA
A …..................................................................................................... (cég) nevében felhatalmazom(zuk) a Magyar Export-Import Bank Zrt-t, hogy az alábbiakban feltüntetett bankoktól a következő tartalommal bankinformációt kérjen és jelen Nyilatkozattal felhatalmazom a megnevezett bank(oka)t, hogy azt az Eximbank részére megadja.
Bank neve
Számlaszám
Kapcsolattartó neve, telefon- és telefax száma
Szempontok:
banknál bonyolított számlaforgalom,
fizetési pontosság,
kapcsolat jellege / széles körű, eseti, számlavezetésre korlátozott,
lejárt tőke-, kamat- és díjtartozás összege,
rendelkezésére álló folyószámla/rulírozó hitelkeret összege,
egyéb fennálló hitelei,
biztosítékként lekötött eszközök, lekötés mértéke
Egyéb kötelezettségek:
leszámítolt, visszkereseti joggal ellátott váltók,
garanciák, kezességek,
okmányos meghitelezések.
Egyéb fontos információ.
Kelt:
...............................................
cégszerű aláírás/pecsét
3. számú melléklet
NYILATKOZAT INGATLAN FEDEZETEKHEZ
Alulírott ……...................... (továbbiakban: Hiteligénylő) …........................... (továbbiakban: Tulajdonos), (székhely: …............................... ) képviseletében jelen nyilatkozatommal visszavonhatatlanul hozzájárulok(unk) ahhoz, hogy a Magyar Export-Import Bank Zrt. (1065 Budapest, Nagymező u. 46-48–. - továbbiakban Bank - ), a hitelkérelem átvételének napjától kezdve a biztosítékul felajánlott .......... hrsz-ú, természetben ..............................., ........... u. ......... sz. alatti ingatlan(ok) tulajdoni lapját saját maga vagy megbízottja útján (külső szolgáltatótól) szerezze be. Hozzájárulok(unk) ahhoz is, hogy a Bank a tulajdoni lapon széljegyek alapjául szolgáló okiratok tartalmát megismerje azokról a Földhivataltól másolato(ka)t szerezzen be.
A Bank a szolgáltatót kizárólag az ingatlanok tulajdoni lapjainak beszerzése és a telekkönyvi helyzetének megismerése céljából veszi igénybe.
A jelen nyilatkozatomat(unkat) a Hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. CCXXXVII. törvény vonatkozó pontja szerinti nyilatkozatnak tekintem(jük)* és a fenti körben felment(jük) a Bankot a banktitok megtartása alól.
A hitelkérelem átvételének napja: …..........................................
Budapest, 20…. ….............................
……………………………………………………
Hiteligénylő
(cégszerű aláírás)
……………………………………………………
Tulajdonos
(cégszerű aláírás)
Előttünk, mint tanúk előtt:
4. számú melléklet
CSATOLANDÓ DOKUMENTUMOK
Dokumentum
Kérelemhez csatolandó
Szerződéskötéshez
Folyósításhoz
Társasági szerződés/Alapszabály
Új társaság esetén cégbírósági érkeztető bélyegzővel ellátott tervezet
Másolat
Beszámolók
Előző két évi és tárgyévi (időszaki) mérleg, eredménykimutatás, cash-flow kimutatás, kiegészítő melléklet, könyvvizsgálói és üzleti jelentések
Cégszerűen aláírt eredeti példány
Tervadatok
Mérleg, eredménykimutatás, cash-flow negyedéves bontásban
Cégszerűen aláírt példány
Cégkivonat, 30 napnál nem régebbi,
Ennek hiányában bejegyzés vagy változás bejegyzés iránti kérelem cégbírósági érkeztető bélyegzővel ellátva
Etedeti példány bemutatása
Hatósági engedélyek
Hatósági engedélyhez kötött tevékenységek esetén
Másolat
Aláírási címpéldány/ok
Eredeti
Nyilatkozat (1.sz. melléklet)
Eredeti
Felhatalmazás bankinformáció kérésére és nyújtására (2.sz. melléklet)
Eredeti
Nyilatkozat ingatlanfedezethez (3.sz. melléklet)
Igénybevett állami támogatások és EU-s források listája (cégcsoport szinten) és ezek felhasználása (költségkategória), a támogatói szerződések csatolásával
Másolat
Tulajdoni lap
Ingatlan fedezet esetén 1 hónapnál nem régebbi
Hiteles
Hiteles és Bank számára széljeggyel ellátott
6 hónapnál nem régebbi értékbecslés
Fedezetként felajánlott ingatlanhoz kötelező, egyéb eszközökhöz abban az esetben, ha rendelkezésre áll
Másolat, az eredeti példány bemutatásával egyidejűleg
Biztosítási kötvények
Fedezetként felajánlott eszközökre vonatkozóan
Másolat, az eredeti példány bemutatásával egyidejűleg
Fedezetül felajánlott gépek, berendezések listája
Eredeti
Köztartozásról szóló nyilatkozat / NAV nyilatkozat
Eredeti igazolások
Nyilatkozat megítélt állami támogatásokról
Cégszerűen aláírt
Adásvételi szerződés tervezet
Eredeti
A Céltársaság hitelezőinek hozzájárulása a tulajdonosi szerkezetben beálló változások tekintetében (amennyiben szükséges)
Eredeti
Egyéb az Eximbank által előírt dokumentumok
Eredeti
Részesedés megszerzésére vonatkozó végleges, aláírt és hatályos adásvételi szerződés.
Eredeti
Annak hitelt érdemlő igazolása (pl. letétkezelő, közjegyző, ügyvéd igazolása), hogy a vételár Ügyfél által finanszírozandó része (saját erő) az adásvételi szerződésben meghatározott módon teljesítésre került.
Eredeti
Külföldi Céltársaság esetén a tranzakciós jogvélemény
Eredeti
Egyéb az Eximbank által előírt dokumentumok
Eredeti
Eredeti